各地银联预警个人商户违法行为,要求提交资料

近日，可能是259文件全面执行接近尾声了，导致市面上一些违规行为，或是异常行为又开始蠢蠢欲动了，总以为259文件结束后，就能再次搅混市场，却忽略了相关监管部门的监管力度，银联为规范259文件的改革，虽然在近几日也推出了一些风控整改规则，但并没有松懈对市场的监督和管理。

　　因此，在银联检测到市场存在一些异常行为时，就会对这些用户发送预警短信，要求用户上传、提供相关资料和证件，来证明和便于银联核查交易的正规性。

　　根据行业内相关信息得知，位于我国内蒙古的银联，就在近期检测到某些商户存在违法TX行为，因此给这些商户发送了相关通知消息，要求商户需要向银联提供相关证明资料，如：商户经营场所照片2张以上，经营上错的门头照，商户的身份证正反面，交易凭证的小票（不能低于5张），将这些资料都提交给银联等待审核，待银联审核通过后，商户才有权限继续使用POS机交易。

　　注意，商户向银联提交的资料需要放在一个文件夹之内，并且文件夹的名称需要是商户的银联编号，这样便于银联核查；其次商户的门头照内的商店名称，必须要和银联报备的商户名称相符，否则审核都将无法通过。

　　该则新闻在支付行业的网络上一发布，就有不少用户认为是银联又开始搞事情了，其实银联自始自终都在秉持着自己的原则和底线，只要用户不触犯银联的准则和标准，就不会被风控和预警，并且对于国内偏远地区的用户，在使用POS机的同时，更要注意各项规则和制度，因为偏远地区的监管会更严格。

　　总之，银联不会无缘无故的风控或预警各位用户，但如果用户存在异常操作，或是试图试探银联的监管力度，银联也绝不会姑息，因此各位用户在准则允许的范围内，合规合理的刷POS机，才不会被监管部门风控。